中国人民银行


中国人民银行关于防范利用假美元洗钱的通知

银发 〔2006〕 60号



人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各国有商业银行、股份制商业银行，国家邮政局邮政储汇局：

近年来，一种被美国执法部门称为“超级美元”的美元假钞引起国际社会关注，该美元假钞制作逼真，具有较强欺骗性。此类美元假钞已由境外流入我国，犯罪分子企图通过各种走私、贩卖等手段进行美元假钞洗钱活动。

为维护经济金融安全，防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，严厉打击与制造贩卖美元假钞有关的洗钱活动，现将有关工作要求通知如下：

一、各金融机构应强化对犯罪分子利用美元假钞进行洗钱犯罪活动的防范意识，并通过多种形式的培训教育，提高员工在现钞收付中对美元假钞的识别能力。

二、各金融机构应切实加强反洗钱内控机制建设，贯彻合规经营要求，严格履行客户身份识别及交易记录保存等反洗钱义务。对美元现钞大额交易，应严格按照人民银行有关反洗钱规定报告。

三、各金融机构应加强对美元现钞收支的日常统计和监督，发现美元现钞收付异常情况应作深入分析研究，发现可疑交易的，应按人民银行有关反洗钱规定报告。

四、人民银行各分支机构应加强对美元现钞大额和可疑交易的监测和分析，对在日常监管、案件调查以及打击地下钱庄工作中所发现的涉及与美元假钞有关的信息及洗钱活动线索，除按有关规定的正常程序报送外，还应立即上报总行货币金银局和反洗钱局。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行和城乡信用社。







中国人民银行

二○○六年三月六日

黑龙江省大庆市人民政府办公室


大庆市人民政府办公室关于印发大庆市城乡困难群众临时救助暂行办法的通知

庆政办发〔2009〕72号


各县、区人民政府，各中、省直单位，市政府各直属单位：
　　经市政府同意，现将《大庆市城乡困难群众临时救助暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年十月三十日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　大庆市城乡困难群众临时救助暂行办法

　　第一条 为进一步推进我市城乡社会救助体系建设，妥善解决城乡居民因突发性、临时性原因造成的生活困难问题，根据《民政部关于进一步建立健全临时救助制度的通知》（民发〔2007〕92号）和《黑龙江省人民政府办公厅关于建立健全临时救助制度的通知》（黑政办发〔2009〕43号）精神，结合我市实际,制定本暂行办法。
　　第二条 凡户口在本市的常住居民家庭因特殊原因造成基本生活出现暂时性困难的，均可按照本暂行办法申请临时救助。
　　因水灾、旱灾、风灾、冰冻等自然灾害，以及较大范围环境污染，破坏性灾害和其他不可抗拒因素造成的社会灾害，导致居民家庭基本生活困难的，属于国家专项救助，不适用于本暂行办法。
　　第三条 本暂行办法所称的临时救助，是指由于临时性、突发性等特殊原因造成基本生活出现暂时困难的城乡居民家庭，由政府给予非定期、非定量的临时生活救助。
　　第四条 市民政局负责全市临时救助工作的总体协调、组织实施、监督管理及政策宣传工作。县、区民政部门负责临时救助工作的具体实施。
　　各级财政部门负责临时救助资金的筹集、管理和拨付,并对其使用情况进行监督。
　　市监察局、市审计局负责监督临时救助对象认定、审批及临时救助资金管理、使用情况。
　　第五条 要坚持政府救助与慈善救助、社会互助相结合，坚持以“救急救难”为主与最大限度追求公平、公正相结合，坚持现金、实物救助与提供服务相结合，坚持临时救助与最低生活保障以及其他专项社会救助相结合，坚持属地管理与分级负责相结合的基本救助原则。
　　第六条 临时救助对象主要包括以下几类：
　　（一）城乡低保制度和其他专项社会救助制度覆盖范围之外，因特殊原因造成基本生活出现暂时性困难的城乡低收入家庭。
　　（二）虽然已纳入最低生活保障或其他专项社会救助制度覆盖范围，但由于特殊原因导致基本生活出现较大困难的家庭。
　　（三）当地政府认定的其他特殊困难家庭。
　　第七条 有下列情形之一的，不列为临时救助对象：
　　（一）在法定劳动年龄内且具有相应劳动能力者，无正当理由拒绝接受职业介绍机构提供的就业培训或职业介绍的；
　　（二）违反《中华人民共和国收养法》收养子女，造成生活困难的；
　　（三）因法定赡养、抚（扶）养义务人有赡养、抚（扶）养能力却不履行赡养、抚（扶）养义务，造成被赡养、抚（扶）养对象生活困难的；
　　（四）日常实际生活消费水平明显高于我市城市低收入家庭水平（如拥有私家轿车、空调、高档组合音响、摩托车、高档服装、首饰等非生活必需的高档消费品及存款、有价证券累计在千元以上）的；
　　（五）除个人居住外拥有多处私有房产和出租房的；
　　（六）因吸毒、赌博、嫖娼、酗酒造成生活困难且以上行为尚未改正的；
　　（七）对于个别离异家庭，在夫妻离婚时，一方自愿放弃家庭财产，又主动承担全部抚养子女义务，离婚后仍与对方共同生活，且本人无生活来源，但对方有生活来源，本人及子女申请临时救助的；
　　（八）采取虚报、隐瞒家庭收入、伪造证明材料等不正当手段申请临时救助的；
　　（九）其他按县、区政府规定不予救助的。
　　第八条 各县、区政府要综合考虑当地基本生活消费水平、本级财政承担能力和现行相关专项社会救助政策，结合本地实际，自行合理确定临时救助标准。同时，根据临时救助原则，针对救助对象的实际需求，采取现金、实物以及提供服务等多种方式给予救助。
　　第九条 临时救助按以下程序办理：
　　（一）申请。申请享受临时救助的家庭，需由家庭全体成员委托一位十八周岁以上、具有完全民事行为能力的家庭成员作为申请人，向家庭户籍所在地村（居）委会提出书面申请，如实填报《大庆市城乡困难群众临时救助申请审批表》，并根据具体情况出具以下证明材料：
　　1.居民户口簿；
　　2.申请人居民身份证（原件及复印件）；
　　3.各县、区民政部门核发的《城市居民最低生活保障优待证》、《农村居民最低生活保障优待证》（原件及复印件）；
　　4.城乡低收入家庭认定证明；
　　5.家庭收入证明；
　　6.居住地社区居委会或村委会出具的遭遇突发性灾害（事件）相关材料及有关证明材料；
　　7.民政部门认为需要提供的其他相关证明。
　　（二）审核。
　　1．村（居）委会接到临时救助申请书后，应在3个工作日内进行入户调查以及居民代表民主评议。调查结果要进行张榜公示，张榜公示时间不少于3天。经初审无异议符合救助条件的家庭，村（居）委会在《大庆市城乡困难群众临时救助申请审批表》上签署初审意见并加盖公章，会同有关材料上报所在地的街道办事处、乡（镇）政府。
　　2．街道办事处、乡（镇）政府接到上报材料后，应在3个工作日内完成入户核实，对符合救助条件的由相关负责人签署审核同意意见并加盖审核部门公章，会同有关材料上报县、区民政部门审批。经街道办事处、乡（镇）政府审核，不符合救助条件的家庭，街道办事处、乡（镇）政府应书面通知申请人，并说明理由。
　　（三）审批。
　　1．县、区民政部门自接到上报材料之日起，对材料齐全且符合救助条件的家庭，应在3个工作日内办理审批手续；对不符合救助条件的家庭，县、区民政部门应书面通知申请人，并说明理由。
　　2．特殊紧急情况，可简化程序，随报随批，事后补充相关材料，完善相关手续。
　　3．各县、区民政部门要做好临时救助资料管理工作，建立临时救助家庭资料档案，实行一户一档。
　　第十条 临时救助标准主要依据维持基本生活需要来确定。
　　为了区别城乡低保救助及其他专项社会救助政策，避免临时救助长期化，一个家庭同一事件在6个月内不能重复申请救助。
　　第十一条 按照临时救助实行属地化管理的原则，临时救助资金筹集以本级政府投入为主、社会捐助为辅。县、区财政根据地方实际情况安排临时救助资金，并列入年初财政预算。同时鼓励拓宽资金筹集渠道，广泛募集社会资金援助。
　　各县、区要设立临时救助资金财政专户或专账，临时救助资金实行专项管理，专款专用。结余资金留转下年度使用，不得用于平衡预算或挪作他用。各县、区民政部门要建立临时救助资金收入、支出台账和临时救助家庭备案登记，及时整理、装订临时救助款物发放明细表，按时上报临时救助工作月、季、年报表。
　　第十二条 临时救助资金主要以社会化形式发放为主，特殊情况或救助金额较小的也可直接发放现金。领取临时救助资金时必须由申请人携带本人身份证、代发存折到代发银行网点领取。对行动不便或因伤病等原因无法领取的，凭县、区民政部门发放的代领证或由社区居委会、村委会采取协议委托、上门服务等办法发放。
　　实物救助由申请人携带本人身份证到指定地点领取。申请人不能领取的，可委托他人代为领取，但必须携带委托人身份证和被委托人身份证到指定地点领取。特殊情况下，可由社区居委会、村委会采取协议委托、上门服务等办法发放。
　　第十三条 救助对象不能如实提供家庭收入状况，或提供虚假证明、采取欺瞒等手段骗取临时救助款物的，县、区民政部门将追回冒领款物，并取消当事人当年申请临时生活救助资格。
　　第十四条 从事临时救助管理和审批工作的单位和个人应当依法办事。对因玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权等行为办理临时救助或贪污、挪用、扣压、拖欠临时救助款物的，要追究相关机构和人员的责任，情节严重构成犯罪的依法追究相应法律责任。
　　第十五条 各县、区政府可依据本暂行办法制定具体实施细则。
　　第十六条 本暂行办法自发布之日起三十日后施行。